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头条观察 | 2022年加密行业3大趋势预测

2021年,加密行业经历了许多标志性的事件:Coinbase成功上市;微策略、PayPal和Tesla等传统公司拥抱加密货币;萨尔瓦多将比特币定为法定货币;美国上线比特币期货ETF;加密货币总市值超过2万亿美元大关;DeFi、新公链、NFT、GameFi、meme概念板块陆续爆发等等。那么,2022年加密行业又会迎来哪些新变化呢?

趋势1监管机构拥抱DeFi成为主流

2021年,加密货币的采用率飙升,上半年加密货币用户数量翻了一番,机构投资者将比特币和以太坊等加密货币添加到其资产负债表中。美国推出备受期待的比特币期货ETF被视为行业的分水岭,为比特币作为资产类别提供了合法性和保证。

DeFi于2020年夏季横空出世之后,开始成为业内的重要板块。DeFi用户可以在不需要中介的情况下使用智能合约直接进行金融交易,为全球范围内没有银行账户的人带来经济和社会利益,让他们拥有储蓄账户并获得贷款。DeFi行业仍处于早期阶段,但基于区块链的广泛金融服务,如资产管理、借贷、去中心化交易平台、衍生品和稳定币等在2021年再次获得了蓬勃发展。根据DeFiLlama最新数据,DeFi协议锁定的资产总价值已从年初的220亿美元增加到2457亿美元。根据区块链数据分析公司Elliptic的数据,随着DeFi越来越流行,DeFi平台上的欺诈和盗窃数额也出现激增,从2020年的15亿美元增长到2021年的105亿美元以上,增幅高达600%。

目前,美国监管机构仍在努力应对DeFi的风险问题,特别是因为在基于智能合约运行的去中心化协议中可能找不到明确可识别的中介机构来进行监管。

关于DeFi的机构监管和合规性问题,Elliptic金融高级顾问认为,“监管机构如果能在塑造适应新技术的制度方面发挥积极作用,可能会成为积极的力量,将其市场建立为全球DeFi活动的安全中心,并有助于降低犯罪率。”

随着金融机构越来越多地涉足加密领域,监管机构将制定出更明确的标准。这一趋势将使DeFi更加友好主流市场,并为DeFi发展提供更多可能性。同时,采用加密技术的TradFi机构也将会增加,新协议、公链、二层扩展解决方案和技术升级也会加速发展。预计传统金融与加密货币的融合将通过投资和并购加速,而加密货币公司则通过赞助广告更多地接触主流受众。

趋势2NFT用例随元宇宙的建立而扩展

2021年可以说是NFT的爆发年,标志性事件是3月份加密艺术家Beeple的NFT艺术作品在佳士得拍卖会上以6900万美元的天价成交。根据Nonfungible.com的数据,2021年12月份,NFT销售额比2020年同期增长了17700%。

全球最大的NFT市场Opensea11月份的累计交易量突破了100亿美元大关。支付巨头Visa和麦当劳等众多公司都加入了NFT的潮流之中。NFT可以被视为一种资产类别和工具,用于吸引粉丝和收藏家,预计明年的采用将持续得到巨大推动,NFT头像(PFP个人资料图片收藏)的趋势将继续。

除了艺术和收藏品之外,AxieInfinity和AlienWorlds等基于区块链的Play-to-earn(边玩边赚)游戏也大受欢迎。在疫情的大环境下玩AxieInfinity并不是有趣的消遣,而是很多东南亚游戏玩家的生活收入来源。

NFT、DeFi和Play-to-earn游戏也在加速融合。一些平台开始推出了初始游戏产品(IGO)部门,供客户投资游戏NFT项目。随着GameFi的兴起,该游戏类型将不再由加密原生开发商驱动,传统游戏开发商已开始关注区块链游戏,2022年我们很可能会看到大型游戏开发商和发行商进入该领域。

音乐、票务、娱乐等传统市场的NFT采用率将大大提高,通过智能合约参与收入分配将成为可能,包括涉及价值链的所有组成部分,如作曲家、艺术家、音乐家、制作人和收藏家。目前的NFT主要是静态图像,2022年,动态NFT将与天气数据或股票数据等现实世界事件相结合。任何真实世界的数据都可以融入NFT,并对NFT本身产生影响。另外,品牌和创作者在奖励NFT、分发内容、进行购买等方面会加强忠诚的社区行为,推动NFT社区的繁荣。

得益于NFT市场的扩张,Layer2解决方案,例如以太坊上的NFT扩展平台ImmutableX,将为NFT开启大量活动。人们会在日常生活中看到更多来自著名品牌的NFT。大品牌将以某种方式探索NFT,为加密市场带来更多增量用户。

元宇宙也将是2022年的一个关键主题。Facebook等传统科技巨头计划在元宇宙上创造新市场,新的叙事才刚刚开始,这将在无形中继续推动Decentraland和The Sandbox等虚拟土地项目继续发展。

元宇宙是一个基于实际真正数字所有权概念的开放式世界,包括Layer1和Layer2区块链,通过桥接实现互操作性。元宇宙仍处于早期采用阶段,未来预计将从今天的数百万用户大幅增长到数亿。如果说2020年是DeFi年,2021年是NFT年,那么,随着DeFi、NFT和GameFi这三个类别的融合,2022年将是“元宇宙年”,支持和帮助驾驭这种复杂、跨链和跨类别范式的平台将脱颖而出。

趋势3DAO的兴起将改变人们的生活和工作

DAO(去中心化自治组织)已成为管理通证化资产、筹集资金和促进透明治理的组织结构。风险投资公司a16z认为,DAO可能会对Web3.0产品的采用产生巨大影响。DAO通常被解读为公司传统董事会结构的替代治理机制,也是加密公司上市的新方式。许多DeFi应用程序,例如Uniswap、Aave和MakerDAO,都由DAO来管理,DAO通过在区块链上自动执行的智能合约提供协议开发和资金管理机制。根据DeepDAO的数据,目前DAO管理的资产约115亿美元。

美国怀俄明州2021年早些时候通过了立法,赋予DAO作为有限责任公司(LLC)的法律地位。怀俄明州是CityDAO的所在地,CityDAO是一家以DAO形式组织的公司,其使命是在现实世界中创建区块链城市。CityDAO团队在怀俄明州的一个偏远角落购买了一块40英亩的土地,并计划在未来购买更多房产,每一块土地都是一个由DAO集体或个人共同拥有的NFT。

有的DAO是为了投资目的而成立。例如,自诩为全球最大DAO之一的BitDAO就是为了投资DeFi而创建的。2021年早些时候,它完成了由PeterThiel、FoundersFund、PanteraCapital和DragonflyCapital带头的2.3亿美元私募,根据BitDAO网站数据,目前BitDAO金库拥有价值超过30亿美元的加密资产。

2021年,PleasrDAO于由一群DeFi领导者、NFT收藏家和数字艺术家组成,旨在购买数字艺术家Pplpleasr的UniswapV3 NFT。此后,PleasrDAO继续收购了更多的数字艺术作品,并于7月使用其一些高价值NFT作为抵押品从C.R.E.A.M.Finance的IronBank获得了350万美元的贷款。

最近,ConstitutionDAO聚集在一起,试图在11月的苏富比拍卖会上购买最后一部由私人拥有的美国宪法第一版副本。该尝试虽然失败,但该事件将DAO推向了主流新闻头条,唤醒了公众意识。

2022年,更多DAO将能够使用链上投票,因为Arbitrum、Optimism、ZKsync和Starknet等Layer2将会降低以太坊的gas成本,这将为更多DAO创造机会,而无需依赖多重签名的执行委员会,从而减少更多人在DAO内集中资产的障碍。

由社区价值观和利益驱动的、带有特定目的和基于身份的DAO会变得更加普遍,DAO之间的合作也将变得更加频繁。DAO将拥有彼此的一部分,并产生更好、更公平的影响。

更多DAO工具将成为2022年的主要增长领域,特别是由DAO到DAO(D2D) 协作引领的DAO工具将大放异彩,D2D协作将允许所有利益相关者使用与Web3.0价值观一致的无需信任的链上原住民参与并繁荣发展。

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