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解冻卡案例:银行卡被冻结等6个月?差点等来牢狱之灾

本案例为郭志浩律师团队承办的真实案件,为保护当事人隐私,相关人员的姓名、金额、地点均已经过化名处理:

一、被冻卡后选择等,等来的却是传唤

小王生活在某万亿GDP的城市,平时有炒币的爱好。但2021年9月24日《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》后,小王意识到了炒币的风险,加之各大交易所发布清退通知,小王就清仓了自己所持有的虚拟币,换成USDT之后分批次出售给了微信群认识的好友,并没有通过任何交易平台。但没想到收到款项后的第二天银行卡就被某地公安局冻结。冻结期限一开始是3天,到期后变成了6个月。

由于卡内被冻结的金额不是很多,小王决定等6个月再说。但好景不长,还没等小王等够3个月,就传来了不好的消息。首先,是小王的其他银行卡陆续被各银行风控(非柜台交易)。然后到了12月中旬,小王突然收到了他所生活所在地,某万亿GDP大城市的派出所传唤,要求他到派出所配合调查。收到这份措不及防的传唤,小王慌了,于是在好友推荐下,小王找到了郭律师。 

 

二、突然被传唤,来不及做足准备

由于委托来得突然(第二天小王就要到派出所),郭律师接手案件后,根本没有时间来准备完整的材料,但材料的准备至关重要,甚至因为小王的多次线下交易、银行流水杂乱,可能直接关系到小王的“人身安全”,毕竟因此涉嫌的帮信罪、诈骗罪的冻友已经不是个例(郭律师之前分享过两例亲办案件,各种论坛的网友也有分享过不幸遭遇)。于是在经过与公安机关多次沟通后,将时间延长到了三天后。

三天的时间,捉紧见肘。先是与银行沟通,明确了冻结机构为另一个省份公安机关,从而确定了传唤小王过去的派出所属于协助办案。但小王打印出银行流水后,却发现由于大多是线下交易USDT的,完全不认识转款的交易对手,很难证明银行流水到底是合法所得,还是参与了洗钱、诈骗等违法犯罪活动所得,特别是帮信罪的主观要求是“明知”或“应知”就够了(补充一点:从案件最终解冻的结果也能看出单纯的交易虚拟货币是合法所得,杠精不要纠结这个问题了)。

经过一番加班加点,最终郭律师和团队的小伙伴们还是加班加点的尽量准备了90%的材料来论证小王不涉案以及银行卡解冻的证据和理由,也给小王做了多次的“庭前辅导”,给小王进行普法工作,恶补虚拟货币相关的法律知识。不过,意外也总是如期而至,正是差的那10%的证据,也差点使小王有去无回。

 

三、做完笔录差点被拘留,有惊无险无罪解冻

当事态紧急的时候,时间总是感觉过得很快,很快三天过去了,来到了与承办警官约定的日子。带着各种突发情况的B计划,郭律师陪同小王一起到了派出所,承办警官把小王叫到了办案区做笔录。一听要到办案区做笔录,郭律师就有了不好的预感,因为一般情况下办案区是用来审讯犯罪嫌疑人的。

果然,两个小时后,小王和承办警官做完笔录一起出来了。但却并不是平安无事,而要去举牌子、测身高、录指纹虹膜、验尿等(大致可以参考一下电视里抓到犯罪嫌疑人的场景),而下一步很可能就是拘留。因为小王收到的是第一手的诈骗涉案款,受害人直接将款项转到了小王的银行卡。

于是,趁着小王录信息的时间,郭律师和派出所的承办警官以及冻卡公安机关的承办警官进行了密集的沟通,据理力争小王只是单纯的交易虚拟货币,且单纯的交易虚拟货币所得系合法所得。最终,小王当天有惊无险的回了家。

随后,郭律师又第一时间到了远在他乡的冻卡机关所在地(没有带小王,怕去了回不来),与多名办案警官就虚拟货币的相关规定及案例进行了深入的沟通。最终历时一个月,小王的银行卡终于在春节过后解冻,各个银行也逐渐解除了对小王的风控措施,小王的生活也回归了往常。

事后,郭律师依然记得,在把公安已经解冻银行卡的消息告诉小王时,小王长长的舒了一口气,激动的也有点语无伦次。郭律师问小王:“经过了这次,你还炒币吗?”小王笑了笑没有正面回答郭律师的问题,但眼神里却仍能看出对这次经历的后怕和劫后余生的庆幸。

谈论区块链的时候,总有人会提到虚拟货币。然而,区块链虽然源于比特币,但虚拟货币却只是区块链很小的一部分。

 

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